banner-icon

Вступай в Telegram-чат трейдеров.

Инсайты от РЕАЛЬНЫХ ТРЕЙДЕРОВ в живом чате 24/7, видео уроки, разбор сделок и т.д..

Войти

Фондовый рынок для начинающих: азы инвестирования

Торговля на фондовом рынке — один из самых доходных способов заработка. И Уоррен Баффетт, и Джордж Сорос, и Дональд Трамп — все они сколотили состояние, работая с ценными бумагами.

С чего же начать новичку? Читайте дальше, чтобы все узнать! Итак, в сегодняшней статье:


1. Главные термины рынка акций
2. Участники рынка ценных бумаг
3. Разновидности активов
4. Фондовый индекс
5. Фондовый рынок для начинающих: теория
6. Фондовый рынок для начинающих: практика


Главные термины рынка акций

Фондовый рынок — это составляющая часть глобального финансового рынка, площадка, предназначенная для совершения сделок купли и продажи ценных бумаг. Разделяют первичный и вторичный рынки. На первичном торгуются недавно выпущенные бумаги, а на вторичном — бумаги, которые ранее уже были в обращении.

Ценная бумага — документ, закрепляющий право покупателя на долю капитала компании, которая выпустила данную бумагу. Изначально все подобные документы были только в бумажном виде, отсюда и соответствующее название. Сегодня же они могут существовать и в электронном виде, просто как запись на счете.

Стоимость бумаги — это та сумма денег, по которой продавец готов продать, а покупатель купить данный рыночный актив. Она определяется спросом и предложением: чем выше спрос, тем дороже бумага, а при низком спросе со стороны инвесторов ее цена снижается.

Участники рынка ценных бумаг

1. Эмитенты. Это компании, которые выпускают свои ценные бумаги, выполняют обязательства по ним и таким образом привлекают денежные средства.
2. Инвесторы. Это люди или компании, которые вкладывают свои деньги в приобретение ценных бумаг.
3. Брокеры. Это посредники между обычными инвесторами и рынком.

Для чего же нужны брокеры, если есть эмитенты, желающие продать свои бумаги, и инвесторы, которые хотят их купить? Дело в том, что работа на фондовом рынке требует специальной аккредитации, получить которую частным инвесторам довольно сложно.

А вот брокерские компании являются профессиональными рыночными игроками, которые имеют все законные права на торговлю ценными бумагами. Вот они-то и открывают инвесторам доступ к крупнейшим мировым биржам.

Торговля на фондовом рынке: принцип работы на бирже

Разновидности активов

Акция

Она представляет собой ценную бумагу, которая дает ее обладателю право получать долю от прибыли компании-эмитента. Эта доля называется «дивиденд» и выплачивается держателям акций пропорционально их денежным вложениям. К примеру, если вы приобрели 1000 акций компании, то вы получите больше прибыли, чем тот инвестор, который вложился в покупку всего лишь 100 акций.

Кроме дивидендов, акции дают право на управление компанией: все управленческие решения принимаются на собраниях акционеров. Существуют также привилегированные акции — бумаги с фиксированным процентом дивидендов. Обладатель таких акций регулярно получает одинаковую прибыль, вне зависимости от доходов компании, но зато он не участвует в собрании акционеров.

Облигация

По своей сути это долговая расписка. Покупая облигацию, инвестор дает государству или компании свои деньги в долг, а взамен на это получает процент прибыли. Эмитент обязан производить выплаты один или два раза в год до момента погашения облигации (возврата долга).

Облигации бывают краткосрочными (до 2 лет), среднесрочными (до 7 лет) и долгосрочными (от 7 лет). Как видите, торговля на фондовом рынке — занятие для терпеливых.

Дериватив

Это вторичные (или производные) ценные бумаги, которые представляют собой право на покупку/продажу других ценных бумаг или товаров. К деривативам относятся фьючерсы и опционы.

Фондовый индекс

Фондовый индекс — это не ценная бумага, а показатель, который вычисляется на основе стоимости той или иной группы ценных бумаг. Например, индекс FTSE 100 отображает среднее значение стоимости ста лучших компаний на Лондонской фондовой бирже, а индекс S&P 500 рассчитывается для пятисот ведущих компаний США, чьи акции отобраны рейтинговым агентством Standard & Poor's.

Наиболее известные индексы:

  • NASDAQ Composite;
  • Dow Jones;
  • Nikkei 225;
  • DAX;
  • Bovespa;
  • Hang Seng;
  • РТС;
  • ММВБ.

Прогнозируя рост или снижение индексов, трейдеры тоже могут зарабатывать на фондовом рынке.

Торговля на фондовом рынке: как она происходит

Фондовый рынок для начинающих: теория

В отличие от валютного рынка Форекс, где активы очень волатильны, рынок ценных бумаг более устойчив, поэтому здесь очень эффективно долгосрочное инвестирование. Средний срок инвестиций — от года и более.

В торговле на фондовом рынке, конечно же, не обойтись и без рисков. Чтобы их свести к минимуму, необходима диверсификация — грамотное распределение средств между различными бумагами.

Совокупность бумаг называется «инвестиционный портфель», и если инвестору сложно составить его самостоятельно, то он может обратиться за помощью к профессиональным управляющим.

Портфель состоит из бумаг разных типов. Например, популярна диверсификация по отраслям: часть бумаг — из промышленной отрасли, часть — из IT, часть — из сырьевой и т. д.

Кроме того, портфель формируется в зависимости от того, какой уровень риска приемлем для инвестора. В консервативном портфеле основу составляют наиболее надежные, хотя и менее доходные бумаги, а в агрессивном — больше высокорисковых, но притом высокодоходных бумаг.

Долговременные инвестиции в фондовый рынок обходятся без кредитного плеча, и это также способствует сглаживанию рисков. При краткосрочной (спекулятивной) торговле допускается использование плеча, но в этом случае инвестору нужно быть предельно внимательным, чтобы не допустить просадки депозита.

Для прогноза изменения курса ценных бумаг эффективны как фундаментальный, так и технический анализ рынка. Фундаментальный анализ показывает взаимосвязь событий (например, публикации корпоративной отчетности) и рыночных цен, а технический помогает увидеть внутренние закономерности рынка, чтобы вовремя открыть и закрыть сделку.

Фондовый рынок для начинающих: практика

Итак, с чего начать?

1. Найти брокера, который даст вам возможность торговать активами фондового рынка.
2. Выбрать активы, в которые вы хотите инвестировать (составить инвестиционный портфель).
3. Определиться с вариантом заработка: краткосрочная спекулятивная торговля или долгосрочное инвестирование.
4. Составить подходящую стратегию.
5. Выбрать основной вид анализа: фундамент или техника.

В идеале, можно совмещать оба вида анализа, но все равно один из них будет для вас основным, а второй — дополнительным.

Если вы хотите ориентироваться на фундаментальный анализ, то вам нужно хорошо знать экономическую теорию, чтобы понимать, что и как влияет на деятельность компаний-эмитентов, следовательно — на стоимость их ценных бумаг.

Технический анализ предполагает изучение различных моделей (паттернов) на ценовом графике и применение математических методов. Причем вовсе не обязательно иметь соответствующее образование: многие знаменитые трейдеры и инвесторы фондового рынка были самоучками.

Будьте готовы к тому, что иногда вы будете совершать ошибки. Это нормально, даже профессионалы без них не обходятся. Главное, правильно относиться к ним и не терять самообладания, так как после неудачи очень часто возникает желание отыграться. Старайтесь всегда контролировать эмоции и не допускать ни азарта, ни жадности.

Следуйте правилам мани-менеджмента. Во-первых, не вкладывайте в ценные бумаги слишком большую сумму до тех пор, пока вы не станете уверенным в себе инвестором. Во-вторых, диверсифицируйте свои вложения так, чтобы ваш инвестиционный портфель был оптимальным по соотношению риска к прибыли. Начинающему инвестору рекомендуется не агрессивный, а умеренный или консервативный набор ценных бумаг.

Поначалу работа на рынке ценных бумаг может показаться сложной, поэтому используйте любую возможность, чтобы получить нужные знания. Это могут быть и вебинары, и обучающие курсы, и специальная литература. Однако работа на фондовом рынке принесет настоящий успех лишь с опытом, когда вы научитесь применять эти знания на практике.



Полезно знать:


Вы уже установили себе торговый терминал Metatrader 4?
Если нет, сделайте это прямо сейчас!


Посмотрите также видео ниже о лайфхаках для трейдера


70