banner-icon

Вступай в Telegram-чат трейдеров.

Инсайты от РЕАЛЬНЫХ ТРЕЙДЕРОВ в живом чате 24/7, видео уроки, разбор сделок и т.д..

Войти

Качественные преимущества TIMA-счетов перед ПИФами

Финансовые рынки дают возможность получения хорошей прибыли, и взять ее можно не только самостоятельно торгуя, но и инвестируя свои средства.

Если вы видите себя в роли инвестора на финансовых рынках, то обязательно задавались вопросом о том, какую модель выбрать и как грамотно и правильно вложить деньги, чтобы извлечь максимальную выгоду.

В этой статье мы рассмотрим вложение денег в ПИФы и инвестирование в доверительное управление, разберем их особенности и преимущества.

Доверительное управление и ТИМА-счет

Сегодня вы узнаете:


1. Чем ПИФы отличаются от TIMA-счетов
2. Как происходит заработок на доверительном управлении
3. Где взять успешного трейдера
4. Чем руководствоваться при выборе трейдера
5. Преимущества инвестирования в доверительное управление

Чем ПИФы отличаются от TIMA-счетов

ПИФы – паевые инвестиционные фонды. Выглядят они как один большой общий счет, который формируется из средств инвесторов (пайщиков), деньги из которого вкладываются в разные активы из разных сфер экономики, приносящих какую-то общую доходность по фонду. Инвестируя в ПИФ, вы как бы покупаете его «кусочек», получая ту же доходность, что и по всему фонду в процентах.

Управляет ПИФом управляющая компания, а деятельность посредством законодательства регулирует государство. Одним из основных преимуществ инвестирования в ПИФ является возможность начать вложения с небольшой суммы. Однако риски здесь выше, чем при помещении средств, например на банковский депозит.

Кроме того, управляющая компания также взимает плату в виде процента от «пая», причем даже тогда, когда фонд не приносит прибыль и даже терпит убытки.

Стоит отметить, что вкладывая свои средства в паевой инвестиционный фонд, вы не можете выбирать и менять стратегию инвестирования и процент риска, так как его определяет инвестиционная компания.

Если же вы хотите гибкого подхода в управлении своими средствами, соответствующего вашим индивидуальным пожеланиям и личным параметрам, стоит рассмотреть вложение средств в TIMA-счета.

TIMA-счета – это не что иное, как доверительное управление. TIMA (Trusted Investments Management Account) – это торговый счет, который вы как инвестор передаете в управление профессиональному трейдеру, который торгует на ваших средствах, зарабатывает вам прибыль, за что вы выплачиваете ему заранее оговоренный процент от заработанной суммы.

Как происходит заработок на доверительном управлении

Рассмотрим процесс и некоторые особенности:

1. Вы открываете торговый счет в брокерской компании и кладете на него ваши деньги, которые вы рассматриваете в качестве капитала для инвестирования.
2. Вторым этапом вам необходимо найти управляющего трейдера. Это самый важный и самый ответственный пункт во всем процессе доверительного управления.




Где взять успешного трейдера

Вы можете найти его самостоятельно. Вполне вероятно, что вы знаете хороших трейдеров, которые давно и прибыльно торгуют на своих и инвесторских счетах, и хотите доверить одному из них свои деньги. Это первый вариант.

Если же у вас такого трейдера нет, но вы хотите отдать свои деньги в доверительное управление для получения прибыли на финансовых рынках, изучите предложения брокерских компаний и частных консалтинговых фирм.

Как правило, у брокеров есть предложения по доверительному управлению, и вы можете выбрать себе управляющего трейдера из числа рекомендуемых этим брокером. Если вы выбрали управляющего там, тогда и торговый счет рекомендуется открывать в этой брокерской компании.

Также есть небольшие компании, которые объединяют профессиональных трейдеров и специализируются на доверительном управлении торговыми счетами. В зависимости от их условий работы они могут брать торговые счета, открытые у любого брокера, или же работать с определенной компанией.

Чем руководствоваться при выборе трейдера

Как правильно выбрать TIMA-счет

1. Периодом торговли. Он должен быть от двух лет и выше (в идеале).
2. Статистикой доходности. Она должна быть положительной, а в идеале – более-менее стабильной. Если трейдер первый год торговал в плюс, потом полгода «сливал», а потом опять перешел к прибыльным сделкам, работать с ним может быть рискованно.
3. Торговой стратегией. Она может быть среднесрочной, долгосрочной, краткосрочной. И от этого зависит соотношение риска и прибыли, а также размер торгового счета, на котором она применима.
4. Максимальной просадкой. Это показатель, который говорит, как много трейдер терял относительно своего депозита. Естественно, чем он меньше, тем надежнее управляющий.

Трейдер может управлять капиталом консервативно, мало рискуя, но и зарабатывая небольшой процент прибыли. Также он может управлять капиталом агрессивно, с большими рисками, при этом получая высокую прибыль, однако и риски здесь будут выше.

Выбирая трейдера, выясните у него особенности управления капиталом и выберите того, риск-профиль которого такой же, как у вас. Если вы хотите высокую доходность и готовы рисковать, выбирайте управляющего с агрессивным риск-профилем. Если же вы хотите безопасно вложить свои деньги, и для вас главное – не потерять, выбирайте консервативного управляющего.

Что еще нужно знать о выборе управляющего вы узнаете из видео





Выбрав трейдера, обсудите с ним следующие параметры и заключите письменный договор Оферты:

1. Срок, на который вы отдаете счет в управление.
2. Максимальная сумма просадки, после достижения которой трейдер прекращает торговлю на вашем счете и отстраняется от работы.
3. График контроля/отчета. Это важно, чтобы вы не беспокоили трейдера после каждой сделки. Договоритесь, что будете обсуждать результаты, например раз в месяц, раз в неделю и т.п.
4. Процент от прибыли, который вы будете выплачивать в качестве вознаграждения.

Заключив договор, вы передаете трейдеру логин торгового счета и пароль трейдера. У вас остается пароль инвестора, позволяющий просматривать торговлю, но не дающий права открывать сделки.

Также пароль инвестора отвечает за ввод-вывод средств, что невозможно с помощью пароля трейдера. Таким образом вы защищены от риска хищения средств со счета.

Преимущества инвестирования в доверительное управление

1. Вы сами выбираете управляющего под ваши пожелания доходности, риск-профиля и темперамента.
2. Начать и закончить работу с ним вы можете в любой момент.
3. Вы понимаете, какая стратегия торговли используется на вашем торговом счете и можете параллельно обучаться трейдингу, чтобы начать торговать самостоятельно.

Более того, если вы – новичок на финансовых рынках и хотите зарабатывать сразу, не дожидаясь, пока научитесь, основные средства вы можете передать в управление, а себе для обучения открыть демо-счет и самостоятельно торговать на нем по стратегии вашего управляющего трейдера, параллельно обучаясь.





4. Вы сами закладываете максимальный процент риска.
5. Вы платите трейдеру только тогда, когда получаете прибыль, в отличие от необходимости оплачивать услуги управляющей компании при вложении в ПИФ даже тогда, когда фонд в минусах.

Для закрепления материала обязательно посмотрите видео ниже



Полезно знать:


Ограничьте себя от рисков в трейдинге прямо сейчас!
Подключайте «Риск-менеджер» от компании Gerchik & Co


Как настроить сервис вы узнаете из этого видео


160